平安口袋e行销指尖上的金融生活

平安口袋e行销指尖上的金融生活

　　 指尖上的生活，已经成为21世纪最明显的标签。以智能手机、平板电脑为载体的移动智能终端，近年来以前所未有的速度进入大众生活，牢牢占据每个人的掌心。截至2013年6月，平安口袋e行销电脑版用户已经超过了8.2亿人。

　　 小代正是其中一员，同时还拥有一个的身份-k22平安人寿保险代理人。作为最早在营销大军中普及移动展业平台（台式电脑无线笔记本电脑如何恢复出厂设置，中国平安历时6个月已经为寿险代理人筑起一个支持展业全流程、顺应时代发展和客户习惯的移动智能终端行销平台-k22平安用了一个形象的比喻，称之为“口袋e行销”模式。

　　 “今天熟练使用智能手机的客户，都希望在任何时间、任何地点通过任一方式和渠道发起交易，享受便捷的金融服务，我们的服务和营销模式也必须随之变化，因此针对智能手机终端开发了支持营销员进行客户管理、投保管理、业绩管理、快捷服务、人力发展、资讯分享等全流程的口袋e行销APP，2013年12月发布了安卓版，今年3月紧接着发布了苹果版”，平安人寿功能研发负责人称，上线短短一个月内，APP量已超过万次。

　　 据悉，这款平安的“口袋”采用“PHONEGAP方案+云端”架构，业务内核置于平安人寿行销管理服务器上进行管平安口袋e行销电脑版数据的安全性，其功能的升级换代也不需要用户亲自来操作，更方便营销员利用碎片化的时间完成日常展业、服务、管理工作。

　　 “该业务内核支持客户通过手机APP、平板电脑平安口袋e行销电脑版页浏览器、PC电脑、微信公众号等多个平台进行访问，极大提升了保险服务的便捷性和可及性。”平安人寿功能研发负责人表示。口袋e行销APP的普及，既极大提升了平安营销员队伍的专业化形象，又在此基础上推动了寿险业绩、人力的双增长。

　　 对小代而言，口袋e行销APP的使用，极大解放了展业场所对他本人的限制，令他的日常出行拥有更高的自由度，能够在任何角落、任何时间及时而地完成展业工作，尤其是在拜访“准客户”环节，出现了脱胎换骨的变化。

　　 “早上十点出门，路上收集到准客户名片，直接用口袋e行销进行扫描，准客户的信息就会自动保存在数据库里，通过语音补录客户的其他信息，再对客户进行分类，为今后查找客户、开展个性化展业提供依据，全程甚至不需要手工录入半个字。”小代称。

　　 “以往出门前，总要琢磨今天拜访哪位客户，翻查手机通讯录，单位或住址信息也不完整，现在，每天早上我都打开口袋e行销的‘查找附近客户’功能，页面显示周边所有客户的具体地址，同时注明每位客户的接触历史，便于我决定今天最应该拜访哪位客户。”小代抑制不住兴奋地说，系统还提供自驾车、公交车、步行等到达该客户所在位置的路线，方便制定合理的拜访计划，提高拜访效率和销售成功率。

　　 和小代一样，平安人寿目前万名代理人都可以通过口袋e行销APP进入投保管理、快捷理赔模块，将掌中的这个“口袋”变成名副其实的掌平安口袋e行销电脑版点”。

　　 “如果想查看新保单的投保进度，通过掌上系统的投保进度提醒等功能，可以大大减少因遗忘或漏提投保资料而导致下发问题件的情况，与客户见面时，通过系统可以完成保单回执e回销，地方便客户，也让售后服务及时跟上。”小代称。

　　 与售后服务相比，客户最的电脑热的理赔服务质量。据平安人寿功能研发负责人介绍，客户提出理赔需求，可以通过手机终端的平安口袋e行销，用语音描述申请理赔的事项和内容，最电脑办公软件培训班就可以远距离受理，既方便了客户，也将营销员从繁文缛节中解放出来。

　　 “录入保单号码等客户信息后，我们用手机拍摄相关材料并上传，包括病例、体检报告等，后援集中作业中心会根据上传的资料进行审核，在进度查询中给予提示，比如是否为简单的立等可取件，还是复杂件。”小代称，简单件可以直接通过系统下发理赔结论，复杂件则转人工调查，后台将提示该件不能及时结案，业务员可以24小时动态了解理赔进展、理赔结论与金额，后台系统将于k22时间通过口袋E行销APP或短信通知客户赔付情况，并告知领款方式，如果客户接通了财务支付系统，简单件还可以通过这套系统完成实时支付。

　　 事实上，平安口袋e行销APP平台的六大功能模块，已经涵盖了现有营销员队伍常用的展业辅助功能。平安人寿功能研发负责人称，未来还将扩展其它应用模块，全方位支持内外勤信息互动互通，集管理、展业、服务为一体，如流动教室、信息高铁、支付终平安口袋e行销电脑版点等功能，重点是为销售服务管理、售前售中售后一条龙作业提供全方位的支持。

　　 “所谓电脑显示器分辨率怎么调管理层直接推送信息流到达代理人队伍，取代开启vt对电脑有影响吗和队伍之间搭建一条的、直通的高速通路，减少信息损耗。”功能研发负责人称。

　　 另据介绍，口袋e行销APP平台在人力发展方面也体现出强大的增员优势，队伍可通过平台直接开展Epass测试、代理人考试模拟演练，未来还将在掌上实现“E问易答”，相当于代理人指尖上的“”。

　　 “基于综合金融平台，我们还将这个平台与万里通、一账通、壹钱包等平安其它APP平台建立推荐链接，方便营销员为客户更好地提供车险、养老险、健康险等一站式的综合金融服务。”平安前述负责人举例称。